20多岁小伙豪掷700多万元到金店买首饰，不挑款式不称重！河南警方：抓！律师：商家提交证据证明可挽回一定损失

　　随着国际黄金价格一路狂飙，诈骗分子也盯上了黄金，一些地方公安机关公布的数据显示，近两年黄金诈骗涉案金额同比激增150%以上。1月29日，大象新闻报道披露了一起典型案例。

　　金价狂飙，买黄金的人越来越多，去年河南省濮阳市一家金店就遇到了个豪横大客户，一买就是几百万的黄金。

　　濮阳市一家黄金珠宝店经理刘女士，被一名陌生人加微信好友，说要采购一批黄金饰品，给员工发福利，让刘经理按20万打包。得知金店现货充足后，这位看起来20出头的“老板”现身，他第一次进店就豪掷200万，买了40多个金镯子和十几个吊坠，而且不挑款式不称重，主打一个年轻钱又多，这都不叫事。

　　这里有一个细节需要交代，刘经理发现豪横小伙结账后并不是自己携带黄金离开，而是把黄金分装成多个包裹后交给了在店外等待的人。

　　当晚，刘经理正为销售业绩暴涨高兴时，没想这位年轻的大客户又和她联系，说明天还要再买500万的金饰。联想到白天的一些细节，刘经理越发感到蹊跷，于是通知了警方。

　　与此同时，濮阳市公安局华龙区分局反诈大队也接到可疑电诈资金在濮阳市消费预警，研判后怀疑这是购买黄金洗钱的犯罪团伙，随即展开布防。

　　第二天，犯罪嫌疑人正在金店刷卡时，民警果断出击抓获4人。

　　警方据此查证，小伙原来是电诈团伙中的“小弟”，出面扮演豪横老板购金，购金款则是需要“洗白”的涉诈黑钱，警方据此一举截留这笔巨大的涉诈资金，斩断了该诈骗链条。

　　经审讯，这些犯罪嫌疑人来自外省，被上线安排乘飞机到河北石家庄，再打车到濮阳，采用 “两望风、两送货、一购买” 模式，通过境外聊天软件接收指令，在荒僻无监控处交货。

　　警方研判这是电诈分子借合法黄金买卖，掩盖非法资金来源的洗钱套路。目前案件在进一步侦办中，民警提醒黄金珠宝经营者，遇到可疑情况立即终止交易或报警，共同防范和打击电诈！

　　头条号作者“梅姐说法”@梅姐说法对此进行了分析。

　　律师观点：商家提交证据证明可挽回一定损失

　　根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》中有明确规定，被告人已将诈骗财物用于清偿债务或者转让给他人，具有下列情形之一的，应当依法追缴：（一）对方明知是诈骗财物而收取的；（二）对方无偿取得诈骗财物的；（三）对方以明显低于市场的价格取得诈骗财物的；（四）对方取得诈骗财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的

　　本事件中，刘女士在与男子的第一次交易过程中，确有发现异常，但也不确定。作为普通老百姓来讲，她也没有权利去查探男子的隐私。不过，这并不一定证明刘女士存在明知男子存在购买黄金洗钱的行为，而第二次刘女士察觉异常后报了警，而且这些交易均是以合理的市场价进行交易。因此，刘女士可以视为善意交易人。只要其提交证据予以证明，还是可以将200万元解冻，挽回损失的。

　　（零度时评综合光明网、大象新闻、广州日报、头条号作者@梅姐说法）

　　仅代表律师观点，不代表零度时评立场

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